Заключение управляющего о преднамеренном банкротстве

Признаки преднамеренного банкротства

Заключение управляющего о преднамеренном банкротстве

С 2015 года гражданин может объявить себя банкротом. Но за преднамеренное банкротство устанавливается ответственность. Потому перед обращением в суд нужно заранее подумать о последствиях.

Ответственность за преднамеренное банкротство предусматривается ст. 196 Уголовного кодекса. Если гражданин совершает заведомо невыгодные сделки, чтобы не исполнять свои обязательства, это и является преднамеренным банкротством.

2 признака преднамеренной несостоятельности:

1.     Гражданин намеренно совершает сделки.

2.     Эти сделки приводят к ухудшению финансового положения.

Цель таки действий одна – списать долги под видом несостоятельности. Больше всего от таких действий должника страдают кредиторы. Ведь они лишаются возможности вернуть долг.

Доказательства преднамеренности банкротства собираются в два этапа

Сначала оценивается, насколько ухудшилось финансовое состояние гражданина. Если показатели действительно снизились, то переходят ко второму этапу. На втором этапе выясняется, что послужило причиной ухудшения финансового положения гражданина. Устанавливается, соответствуют ли заключенные договора законодательству, и были ли сделки выгодными для должника.

5 видов сделок, которые могут ухудшить финансовое положение:

·        продажа имущества по заниженной стоимости;

·        оплата услуг других организаций по завышенным тарифам;

·        выплата премий работникам в повышенном размере;

·        замена существующих обязательств на менее выгодные;

·        замещение имущества на менее ликвидное.

Важно! Финансовый управляющий делает вывод о том, преднамеренным является банкротство или нет. Но случается, что управляющий вступает в сговор с должником и намеренно не признает факт преднамеренности банкротства.

Заключение управляющего зачастую зависит от того, лояльно он относится к должнику или нет. Заимодатели, а также независимые эксперты могут контролировать действия менеджера и при необходимости подать жалобу на его действия.

Пример.

Индивидуальный предприниматель набрал кредитов на развитие бизнеса. Затем понял, что расплатиться с кредиторами будет очень сложно.

Бизнесмен заранее предвидел свое банкротство, потому открыл новую фирму и все свои активы перевел туда. После этого подал в суд заявление о несостоятельности. Такие действия и являются преднамеренным банкротством.

Финансовый управляющий должен решить обоснованными являются требования должника или нет.

6 признаков ложного банкротства

·        переводы денег на счета аффилированных лиц;

·        продажа ценного имущества;

·        обналичивание денежных средств, находящихся на счете;

·        обман кредиторов с целью получения кредита;

·        уплата долга одним кредиторам в обход интересов других заимодателей;

·        искажение, подделка документации, чтобы ввести кредиторов и суд в заблуждение об истинном положении вещей.

Банкрот за свои действия ответит по закону

Одно дело, если гражданин или частный предприниматель обращается в суд, когда действительно не имеет возможности расплатиться с кредиторами. И совсем другое – это продуманная несостоятельность.

Наказание за преднамеренное банкротство:

o   штраф на сумму от 200 до 500 тыс. рублей;

o   взыскание дохода, полученного за период от одного года до трех лет;

o   общественные работы продолжительностью пять лет;

o   лишение свободы на шесть лет плюс выплата возмещения.

Санкции накладываются, если будет доказана вина должника. Причем наказать могут не только должника, но и управляющего, если он использовал свое служебное положение, чтобы скрыть важные факты. Можно избежать санкций, если расплатиться с заимодателями до того, как начнутся судебные прения.

Чтобы наказать банкрота нужно доказать его вину

Человека нельзя просто так взять и обвинить в преднамеренном банкротстве. Заинтересованные лица должны доказать вину гражданин. Например, взял человек кредиты одновременно в трех кредитных организациях. Никого не обманывал, представил реальные справки о заработной плате.

Сначала выплачивал кредиты, но потом заемщика уволили с работы, и платить стало нечем. В преднамеренной несостоятельности человека сложно обвинить, ведь сначала он погашал кредиты, справки о заработной плате не подделывал.

Другой вопрос, если человек не написал в анкете, что в других финучреждениях уже оформил кредиты. Информация в бюро кредитных историй обновляется не сразу, потому банкиры могли и не знать, что заемщик уже весь в долгах.

Если же гражданин указал, что имеет кредиты в двух банках, когда обращался в третью кредитную организацию, то его вины не будет, важных фактов заемщик не скрывал. Банкиры сами не проверили платежеспособность клиента.

Как говорится, не пойман – не вор. Если кредиторы не смогли доказать вины должника, значит и ответственности не будет. На практике, оказывается, сложно доказать, что гражданин действовал с умыслом. Значит, мало вероятности быть наказанным за преднамеренное банкротство.

Юридическая поддержка в банкротных делах нужна как должникам, так и кредиторам. Защитник окажет помощь заемщику при взаимодействии с правоохранительными органами, соберет доказательства об отсутствии признаков преднамеренной несостоятельности, поможет снизить риски при банкротстве.

Юрист поможет кредиторам: осуществит взыскание задолженности через банкротство, подготовит документов для возбуждения дела в суд, гарантирует правовой контроль над процедурой несостоятельности.

См. также: 

Источник: https://bankrotstvo.legal/articles/priznaki-prednamerennogo-bankrotstva/

Преднамеренное банкротство: признаки и ответственность

Заключение управляющего о преднамеренном банкротстве

Признание в официальном порядке физическим лицом своей неспособности рассчитаться по долгам с кредиторами или же просто банкротство физлица – это, пожалуй, оптимальный вариант решения проблемной долговой ситуации, когда сумма задолженности постоянно возрастает, а достаточного объема средств для ее погашения найти не удается. Возможность признать себя банкротом появилась у граждан только в 2015 году, и с каждым годом количество таких арбитражных процессов только возрастает.

Однако далеко не всегда эта законная возможность используется во благо. В судебной практике уже имеется немало прецедентов, когда гражданин преднамеренно, при наличии такой возможности, не возвращал долги с целью признания себя банкротом и избегания необходимости выплачивать их кредиторам.

Такая процедура заключается в специальном создании условий, при которых должник теряет свою платежеспособность.

Если в ходе разбирательства будет установлен умышленный характер, то виновное лицо может быть привлечено к ответственности – причем как к административной, так и к уголовной и он не будет освобождён от дальнейшей уплаты обязательств.

Буква закона

Под преднамеренным банкротством в российском Законодательстве понимается такая ситуация, при которой должник не имеет возможности рассчитаться со своими кредиторами в силу недостатка денег и имущества, которое могло бы быть использовано для погашения задолженностей. Однако эта ситуация создана им намеренно, другими словами, псевдо-банкрот самостоятельно избавился от всех активов, которые арбитражный суд мог бы направить на расчеты по долгам.

Преднамеренное банкротство можно расценивать как умышленное уклонение от исполнения своих обязательств, которое стало причиной материального ущерба другому лицу. Факт нанесения ущерба здесь заключается в том, что кредитор, имеющий право требовать от должника выплаты положенной суммы, не получает ее.

Однако сам факт вины еще необходимо доказать – банкрот, в действиях которого усматриваются признаки преднамеренного банкротства, попадает под действие презумпции невиновности – другими словами, пока не доказан факт нарушения им норм закона, он считается невиновным.

Задача сбора доказательств возлагается на финансового управляющего – нейтрального и беспристрастного участника процесса.

В рамках своей компетенции он проводит анализ экономических операций потенциального банкрота за определенный период, предшествующий подачи им заявления о собственной несостоятельности.

При выявлении признаков преднамеренного банкротства соответствующее уведомление направляется в правоохранительные органы.

В качестве таких признаков могут рассматриваться различные действия:

  • обмен дорогостоящего имущества на более дешевое;
  • денежные переводы в пользу аффилированных лиц;
  • продажа недвижимости, автомобиля и другого дорогого имущества по заведомо заниженной стоимости;
  • проведение изначально убыточных сделок.

Виды ответственности

Ответственность за преднамеренное банкротство может назначаться по нормам как КоАП, так и УК РФ. Применение тех или иных правовых инструментов зависит, прежде всего, от тяжести нанесенного ущерба.

В соответствии с положениями ст.196 УК РФ, если такие действия нанесли кредиторам ущерб в крупном размере, то лицу, признанному виновным, может быть назначен:

  • штраф от 200 000 до 500 000 рублей либо в размере заработка за период от 1 до 3 лет;
  • принудительные работы сроком до 5 лет;
  • лишение свободы до 6 лет, которое может быть дополнено штрафом до 200 000 рублей либо в размере заработка за период до 1,5 лет.

Согласно ст.170.2 Уголовного кодекса РФ, крупным размером ущерба признается сумма от 2 250 000 рублей включительно. Если же ущерб кредиторам составил меньшую сумму, то применяются меры, закрепленные в ч.2 ст.14.12 КоАП России – в соответствии с данной статьей физическое лицо, признанное виновным в совершении преднамеренного банкротства, наказывается штрафом в сумме от 1000 до 3000 рублей.

Если же виновным признается должностное лицо, то оно наказывается дисквалификацией на период до 3 лет и/или штрафом в сумме до 10 000 рублей.

Возможна также ситуация, когда должник не предпринимал никаких незаконных действий, однако ему предъявляются обвинения в преднамеренном характере банкротства. В этом случае доказать свою невиновность без соответствующих компетенций может быть очень сложно.

Поэтому проведение процедуры личного банкротства рекомендуется доверять профессиональным юристам, имеющим большой опыт работы в этой специфической отрасли. Такую помощь предлагает Юридическое бюро №1 – мы поможем вам разрешить долговые проблемы в полном соответствии с буквой закона, в короткие сроки и при минимальном личном участии.

Отличительные особенности преднамеренного банкротства

Важно понимать отличия преднамеренного создания условий собственной неплатежеспособности от фиктивного банкротства – еще одного незаконного способа избежать необходимости рассчитываться по своим долговым обязательствам. Фундаментальное отличие здесь заключается в наличии необходимых для расчетов ресурсов.

При фиктивном заявлении о несостоятельности физическое лицо в действительности имеет достаточные средства, чтобы удовлетворить требования кредиторов, — однако он подает в арбитражный суд заявление о своей несостоятельности, скрывая факт наличия денег и имущества. При выявлении подложного характера инициируемой процедуры финансовые и материальные ресурсы изымаются и направляются на погашение долгов. Кроме того, к несостоявшемуся банкроту применяются меры ст. 14.12 КоАП либо ст.197 УК РФ.

Преднамеренное банкротство же представляет собой более сложную для урегулирования ситуацию.

Чтобы восстановить справедливость, финансовый управляющий должен внимательно изучить деятельность должника за достаточно длительный период (до нескольких лет), выявить все значимые операции, например, сделки купли-продажи, заключение договоров дарения и т.д. В ходе анализа проверяются контрагенты, суммы операций сопоставляются со среднерыночными значениями на тот или иной момент времени.

Задача управляющего здесь – не оправдать должника и не доказать его виновность в совершении умышленно невыгодных операций.  Этот участник процесса занимает нейтральную позицию и поэтому просто контролирует соблюдение законности действий и соблюдение интересов обеих сторон процесса.

Если будет выявлен намеренный характер тех или иных сделок, то они могут быть оспорены в установленном Законодательством порядке. Другими словами, проданное по заведомо низкой цене имущество будет возвращено в собственность должника и в дальнейшем реализовано в ходе торгов для погашения долгов перед кредиторами.

Кроме того, нужно учитывать, что полученную от покупателя сумму необходимо будет вернуть ему – а в состоянии потенциального банкротства сделать это крайне затруднительно. Следовательно, эта сумма будет приплюсована к уже имеющейся задолженности.

Кто выступает инициатором преднамеренного банкротства

Учитывая характер и намерение данной процедуры, можно понять, что ее инициатором всегда выступает должник. Другими словами, только ему будет выгодно признание собственной неплатежеспособности, т.к. это способно помочь ему добиться списания всех задолженностей и избавления от претензий кредиторов.

В качестве инициатора может выступать как обычный гражданин, так и индивидуальный предприниматель. Особенность правового статуса ИП-шников такова, что они в большинстве случаев приравниваются к физическим лицам.

И если, например, член ООО отвечает по взятым на себя обязательствам исключительно в пределах своей доли в уставном капитале, то предприниматель, ведущий деятельность без образования юридического лица, вынужден отвечать по обязательствам всем своим имуществом.

Поэтому, как показывает практика, нередко такие представители бизнеса при возникновении проблем с рентабельностью своего дела пытаются уйти от ответственности путем объявления о собственной неплатежеспособности.

Инициатором проверки действий потенциального банкрота на предмет намеренности могут выступать разные лица:

  • финансовые управляющие в рамках выполнения своих обязанностей;
  • кредиторы, которые рискуют недополучить причитающиеся им суммы из-за недостатка имущества у должника.

Кто несет ответственность за проведение преднамеренного банкротства

В подавляющем большинстве случаев виновным за преднамеренное создание ситуации неплатежеспособности признается непосредственно должник, поскольку именно он является основным заинтересованным лицом в данном процессе. Поэтому ответственность может возлагаться на следующие группы лиц:

  • физические лица-должники;
  • индивидуальные предприниматели;
  • должностные лица.

При этом необходимо учитывать то, что среди экспертов в области права до сих пор нет единого мнения о взаимозависимости принятия решения о банкротстве и предъявления обвинений лицу, чьи намеренные действия стали причиной возникновения невозможности рассчитываться по долгам.

Другими словами, в Законодательстве не прописана обязанность признания заявителя банкротом для возбуждения в отношении него административного или уголовного делопроизводства. Это обусловлено отсутствием на сегодняшний момент единого и однозначного понимания самого феномена банкротства.

Поэтому для проведения этой процедуры следует привлекать на свою сторону компетентных правозащитников, которые оперируют не только теоретическими определениями, но и многолетним практическим опытом.

Примеры преднамеренного банкротства физического лица

Для более ясного понимания, что же такое преднамеренное банкротство, мы приведем реальные примеры из имеющейся судебной практики.

Индивидуальный предприниматель имел в собственности несколько автомобилей и технологическое оборудование для производства определенного вида продукции. Суммарная оценка этих активов составляла 10 млн рублей.

В процессе своей деятельности у предпринимателя образовалась непогашенная кредиторская задолженность перед поставщиками, а также долги по налоговым обязательствам – суммарный долг достиг размера в те же 10 млн рублей.

Теоретически продажа имущества, принадлежащего этому ИП, позволила бы ему полностью рассчитаться и с кредиторами, и с государством. Однако он принял решения передать автомобили и оборудование по договорам дарения своим родственникам. Юридически собственниками принадлежавшего ему имущества стали другие субъекты, а сам же ИП остался без каких-либо активов и с долгами в сумме на 10 миллионов.

После этого он подал в Арбитражный суд заявление о собственной несостоятельности. В ходе подготовки к процедуре реализации назначенный финансовый управляющий поднял историю проводимых данным субъектом сделок, выявил эти подозрительные махинации, провел их глубокую проверку – и по ее результатам вынес решение о наличии признаков преднамеренного банкротства.

Соответствующее уведомление было направлено в правоохранительные органы, было возбуждено уголовное дело, по результатам которого был вынесен обвинительный приговор.

В другой ситуации должник, признать несостоятельность которого потребовал один из кредиторов, в нарушение положений Закона «О банкротстве» отказывался предоставить управляющему сведения и документы по проведенным операциям и доступ к личным счетам, скрывал принадлежащее ему имущество.

Такое поведение стало причиной для поднятия вопроса о преднамеренном банкротстве – в результате проверок было подтверждено, что действия должника носили именно преднамеренный характер.

О нашей компании

Юридическое бюро №1 специализируется на проведении процедур банкротства физических лиц и предпринимателей в соответствии с нормами действующего Законодательства. Мы беремся практически за любые ситуации, в том числе и за те, в которых имеются признаки преднамеренного доведения до несостоятельности. Обращение к нам обеспечивает вам целый спектр преимуществ:

  1. Гарантия достижения требуемого результата. Каждое обращение проходит тщательный анализ – мы беремся только за те дела, в успешном разрешении которых мы уверены.
  2. Продуктивная работа в сфере личного банкротства с 2015 года.
  3. Обширное портфолио с успешно завершенными делами самого разного характера.
  4. Полный комплекс правовых услуг в одном месте.
  5. Специалисты узкого профиля.
  6. Открытое определение цены наших услуг на первичном этапе работы.
  7. Работа строго по договору.

Оставьте заявку сейчас – и получите консультацию наших опытных специалистов совершенно бесплатно!

Источник: https://fizbankrot.com/vse-o-bankrotstve/prednamerennoe-fiktivnoe-bankrotstv/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.